Скелеты в шкафу Binance

Мутная схема владения и отмывочные торги криптобиржи, основанной Чанпэном Чжао.

Таинственная помощница генерального директора Чанпэна Чжао по имени Гуанъин Чэнь, известная как Хэйна, является ключевым участником в деятельности Binance, выступающей ответчиком по недавнему иску со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Кто такая Хэйна и какая у нее роль в компании — в материале Forbes USA

В документах обширной жалобы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в отношении криптоплощадки Binance и ее основателя Чанпэна Чжао одно имя всплывает с завидной регулярностью: Гуанъин Чэнь, или просто Хэйна.

Когда в 2019-м фирма учредила американскую «дочку», распорядителем ее банковских счетов была указана Чэнь. Когда Чжао основал секретную компанию в Швейцарии, чтобы якобы искусственно раздувать стоимость криптоактивов на счетах Binance.US, в банковских ведомостях и документах по приему персонала фигурировало имя Чэнь. В жалобе SEC против Binance, где заявлено, что платформа «обманным путем преувеличивала объемы торговли», агентство указывает на «управляющего бэк-офисом», который отвечает за мошеннические операции, — и это все та же Чэнь.

Гуанъин ЧэньПо всей видимости, формальной должности в Binance у женщины нет, и в публичном поле ее не видно, однако в корпоративных документах, которые имеются в распоряжении Комиссии, Чэнь названа «финансовым директором». До сентября прошлого года компания вообще не признавала существование Чэнь, но потом Чжао опубликовал в блоге запись, в которой вся роль помощницы сводится к контролю «администрирования и соблюдения правил».

Тем не менее, в результате расследования Forbes USA выяснилось, что Чэнь контролирует больше банковских счетов и выполняет обязанности в бОльшем числе юридических лиц Binance, нежели любой другой управленец фирмы за исключением гендиректора Чжао.

Сейчас женщина руководит восемью ключевыми компаниями Binance и ранее была держателем десятков банковских счетов, которые принадлежат 27 организациям, зарегистрированным в 13 различных странах. Так она управляет корпоративными финансами и запутанной сетью предприятий, которые, по данным Комиссии, с 2019 года обработали операции по зачислению и выводу средств на общую сумму $148 млрд. Счета в Signature Bank и Silvergate Bank (оба в марте стали банкротами) к маю текущего года либо были закрыты, либо имели нулевой баланс.

«Хэйна — это человек, которому CZ [Чанпэн Чжао] доверяет, — поясняет один бывший руководитель высшего звена в Binance, работавший вместе с Чэнь и Чжао. — Она ключ к финансам Binance».

Судя по материалам суда, договорам на покупку земли и корпоративным документам из Китая, Мальты, Сингапура, Швейцарии и Турции, с которым ознакомилась редакция Forbes USA, а также по тому, что говорят четверо бывших сотрудников Binance и сторонний консультант, работавшие или знакомые с Чэнь, складывается портрет неуловимого криптолидера, который сопровождает Чжао всегда и везде.

В документах суда говорится, что с 2019 года женщина выплатила себе не менее $32 млн и имеет право подписи по самым сомнительным и важным деловым операциям, контролируя всю деятельность в рамках торгов от искусственного раздувания объема транзакций на платформе до накручивания интереса среди клиентов и инвесторов, — в этом, кстати, и есть суть обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам. Кроме того, как отмечает истец, Хэйна сыграла важную роль в управлении многочисленными предприятиями, из которых Чжао брал деньги, в том числе на покупку частного самолета за $55 млн и яхты за $11 млн.

Читайте также:Суд в Москве арестовал топ-менеджера «Ростелекома» Шадрина

Сегодня подобные транзакции оказались главным источником проблем Binance с регулирующими органами: масштабные расследования ведутся SEC и Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Также бирже грозит проверка со стороны министерства юстиции на предмет того, что Binance или ее руководители не соблюдают санкции в отношении России и законодательство по борьбе с отмыванием денег, а сенатор Элизабет Уоррен призвала начать расследование по факту того, что компания лгала Конгрессу. На письмо Уоррен в Binance ответили заявлением о том, что фирма «поддерживает стремление Соединенных Штатов рассматривать регулирование рынка комплексно» и «относится к соблюдению правил крайне серьезно».

В пресс-релизе 5 июня компания сообщила, что «разочарована» жалобой SEC и намерена «решительно защищаться от любого рода голословных заявлений», в соответствии с которыми активы пользователей Binance.US якобы подвергались риску. На просьбу дать комментарий для данной статьи ни Чэнь, ни фирма не ответили.

Хоть криптоимперия Чжао пережила крах своего крупнейшего конкурента FTX и дальнейший обвал рынка, похоронивший под собой таких криптокредиторов как Celsius и Genesis, теперь над бизнесом Binance нависла экзистенциальная угроза. Платформа, заявляющая, что не имеет штаб-квартиры, уже покинула рынок либо была заблокирована не менее чем в 10 странах. В апреле лицензию на оказание финансовых услуг, выданную дочерней организации Binance, аннулировали власти Австралии, и из-за этого от сотрудничества с площадкой отказался местный платежный провайдер. В мае проверку на предмет соблюдения компанией регионального отраслевого законодательства, начала Комиссия по ценным бумагам Онтарио, и через два дня Binance приостановила деятельность в Канаде, а затем подала ходатайство о прекращении расследования.

С тех пор, как стали известны обвинения Комиссии по ценным бумагами и биржам США, объем торгуемых на Binance активов сократился на 32%. В Соединенных Штатах, где площадка обслуживает свыше 5 млн клиентов, показатель опустился больше чем на 75%, и Комиссия просит заморозить активы на сумму более $2,6 млрд, — фактически это приведет к остановке деятельности компании на крупнейшем для нее рынке. На прошлой неделе криптобиржа закрыла американским пользователям возможность делать вклады в долларах США.

«Решения, которые позволят Binance вести бизнес как прежде, [Комиссии] не интересны», — констатирует Ренато Мариотти, бывший прокурор отдела министерства юстиции.

Вопреки всем трудностям Чжао остается одним из самых состоятельных игроков криптосферы. Forbes оценивает его состояние не менее чем в $10 млрд, хотя в зависимости от того, сколько прибыли от Binance он кладет в собственный карман, настоящая цифра может быть гораздо больше. Forbes USA ознакомился с содержанием записей Комиссии по ценным бумагам и биржам и корпоративных документов в 30 юрисдикциях, и, исходя из них, Чжао принадлежит 100% международного бизнеса Binance и 81% — американского.

На страже активов Чжао и Binance стоит таинственная Чэнь. «Все управление взяла в свои руки Хэйна, — подтверждает один бывший управленец криптобиржи. — [Чжао] мало кому доверял доступ к деньгам».

Как-то раз, когда фирма безуспешно пыталась приобрести банк в Лихтенштейне, переговоры вел тогдашний финансовый директор Вэй Чжоу. Однако, судя по словам двух осведомленных источников и банковским документам, $5 млн с банковского счета Binance на счет условного депонирования в лихтенштейнском Bank Frick перечислила именно Чэнь. А еще на бланке с подтверждением стоимости активов и обязательств Binance, предоставленном в местные регулирующие органы, стояла ее электронная подпись из системы DocuSign (под именем Хэйна), а совсем не Чжоу. Сам он на просьбу дать комментарий для материала не ответил.

«Все вопросы решались через нее, — добавил один источник. — Это к ней все обращались, когда речь шла о перечислении денег или финансировании гарантийных писем и чего бы то ни было еще, потому что за каждый банковский счет отвечала она».

«Фактическим финансовым директором была Чэнь», — отметил сотрудник.

Читайте также:Брат депутата Виктора Ильичева получил 2 года за мошенничество на 31 миллион рублей

О ее жизни до Binance известно очень мало. Если верить личной странице на LinkedIn, в Шанхайском финансово-экономическом университете Хэйна получила степень бакалавра-бухгалтера, а в Национальном университете Сингапура стала магистром делового администрирования.

И хотя немаловажную роль в бизнесе Binance Чэнь играла с самого основания в 2017 году, само ее существование фирма признала, только отвечая на вопрос репортера в сентябре прошлого года. В записи блога под заголовком «Кто такая Гуанъин Чэнь, и является ли Binance «китайской компанией»?» Чжао рассказал, что познакомился с женщиной в 2010-м, «когда она работала в винном магазине [его] друга». Один бывший начальник предприятия уточняет, что Чэнь также привозила алкоголь на вечера покера, которые Чжао устраивал у себя в Шанхае. «Он изменил ее жизнь», — добавляет собеседник.

Согласно блогу Чжао, сначала Чэнь устроилась менеджером бэк-офиса в «крупный коммерческий банк», а потом стала подчиненной предпринимателя в его новой криптокомпании Bijie Tech, облачном стартапе, разрабатывавшем ПО для работы криптобирж. На новом месте она «координировала бэк-офис, поскольку в своем раннем составе команда состояла в основном из инженеров», продолжает бизнесмен. Кроме того, он отмечает, что официальным представителем назначил именно ее, так как Хэйна была гражданкой КНР, «а в Китае весьма строгие законы, касающиеся иностранцев (например, [его самого,] гражданина Канады)».

В корпоративных документах из Китая, с которыми ознакомился Forbes USA, видно, что, хоть генеральным директором Shanghai Bijie Network Technology Co. Ltd. был Чжао, на бумаге фирму возглавляла Чэнь. Женщине принадлежало 93% акций предприятия, и она была указана его основателем и единственным законным представителем.

Компании пришлось закрыться, — говорят, из-за процветающей мошеннической активности. После этого в 2017 году Чжао запустил в Шанхае Binance. И корпоративные документы снова показывают, что в графу законного представителя организации было вписано имя Чэнь. Ее доля в бизнесе составляла 80%.

Слухи о том, что компанией тайно управляет Хэйна, расползлись в 2020-м. Тогда приятель недовольного клиента Binance направил на компанию гнев всей китайской соцсети Weibo, рассказав, что его друг потерял на платформе 167 биткоинов. Его пост и скриншоты электронных писем от Чэнь опубликовали несколько китайских сайтов. В тех сообщениях Хэйна грозила пользователю тем, что «такие действия могут быть расценены как злонамеренные и на подобные нападки мы можем ответить судебными разбирательствами на предмет ущерба нашей репутации, манипуляций общественным мнением и даже клеветы».

На разных этапах Чэнь занимала различные должности. На своей странице в LinkedIn она утверждает, что «занимается мидл— и бэк-офисом, включая финансы / кадровое администрирование / административные обязанности / контроль соблюдения правил и т.д.» и является «сооснователем Компании», но конкретно Binance не называет. В показанных редакции Forbes USA сообщениях из Telegram бывший финансовый директор Binance Вэй Чжоу называет женщину «личным финансистом» Чжао.

В бланке-подтверждении для регулирующих органов Лихтенштейна Чэнь заявлена как «руководитель бэк-офиса», а в иске Комиссии по ценным бумагам и биржам США Хэйна фигурирует как «менеджер бэк-офиса Binance». Помимо всего прочего, в показанных Forbes USA электронных письмах, где Чэнь представляют сторонним организациям, ее называли просто «вице-президентом» криптобиржи. По мнению одного бывшего управленца компании, общавшегося с Чэнь по телефону, формальной должности у нее не было, но женщина работала в «финансовом отделе».

Преуменьшить ее значимость пытался и сам Чжао: в прошлогодней записи блога он сказал, что Хэйна отвечает за «команду администрирования и соблюдения правил». Но вопреки заявлениям бизнесмена о том, что она была законным представителем во время работы Binance в Шанхае, ключевая роль Чэнь в корпоративных структурах Чжао выходила далеко за пределы Китая. Когда под давлением китайских властей на криптосектор бирже пришлось искать новый дом, предприниматель учредил в 2018-м две компании на Мальте. Судя по местному реестру предприятий, на следующий год директором и единственным законным представителем обеих организаций он сделал Чэнь.

Что касается текущего местонахождения Чэнь, в публикации блога от 2022 года Чжао утверждал, что Хэйна «имеет паспорт европейской страны, где живет спокойной жизнью вместе с родными».

Но это противоречит актуальным документам, которые Forbes USA нашел в мальтийском и сингапурском реестрах предприятий. Согласно мальтийскому перечню, в июне прошлого года Чэнь обновляла документы, чтобы зарегистрировать новый китайский паспорт. В Китае двойное гражданство запрещено, и в записях указано, что место проживания находится в Сингапуре. Это очевидно противоречит тому, Чэнь «живет спокойной жизнью» в «европейской стране». На ее странице в LinkedIn говорится, что Хэйна находится а Объединенных Арабских Эмиратах, туда же из Сингапура в 2022-м переехал Чжао.

Бывший руководитель высшего звена из Binance не видит ничего удивительного: «Она постоянно ездила за Чжао».

В феврале 2020 года идея с переездом на Мальту провалилась, так как местный регулятор в сфере финансовых услуг заключил, что права осуществлять операции с криптовалютами компания не имеет. Согласно судебным материалам и корпоративным документам, по мере освоения новых рынков Чэнь всегда была рядом и исполняла обязанности директора и владельца банковских счетов дочерних фирм как минимум в 15 странах от Канады до Казахстана.

Пытаясь убедить регуляторов в том, что личная информация и активы американских клиентов управляются и сберегаются командой, находящейся на территории США, в 2019-м Binance запустила отдельную биржу для Соединенных Штатов. Руководителем и распорядителем банковских счетов в американских фирмах, которые вели бизнес внутри страны, поставили Чэнь. В иске Комиссии по ценным бумагам и биржам приведена финансовая ведомость Binance.US по итогам того же года, и в качестве единственного распорядителя всех девяти банковских счетов компании там снова указана Хэйна.

Чтобы укрепить позиции бизнеса в США, Чжао прибегал к помощи новой швейцарской компании под началом Чэнь (судя по документам Комиссии и внутренним корпоративным записям, она была директором и распорядителем банковских счетов), — регулятор считает, что все было организовано с целью осуществления на американской платформе масштабных махинаций. Комиссия ссылается на документ Binance.US по найму персонала, свидетельствующий о том, что специальная фирма Sigma Chain была учреждена как маркетмейкер, который «использует доход, полученный на разнице между ценами продавца и покупателя», и «ограничивается средствами с личного счета [Чжао]».

Однако в отличие от обычных маркетмейкеров, которые торгуют на биржах большими объемами активов самостоятельно, смысл Sigma Chain, по мнению регулятора, сводился к тому, чтобы накручивать на Binance.US объемы транзакций посредством «вош-трейдинга» («отмывочной» торговли), — прогонки криптоактивов туда-сюда, чтобы имитировать клиентскую активность.

Комиссия уверена, что в день запуска Binance.US в 2019 году Sigma Chain проводила подобные операции, создавая впечатление, будто на бирже идет бурная деятельность. Когда летом 2021-го американское подразделение вело переговоры о привлечении капитала на сумму $200 млн от таких инвесторов как Foundation Capital и Circle Ventures (сделку в итоге закрыли в марте 2022-го), аккаунты Sigma Chain предположительно осуществляли фейковые сделки с 51 криптовалютой из 58 доступных на площадке. Как отмечает регулятор, затем, в первой половине 2022 года, когда Binance.US внедряла в систему десятки новых криптоактивов, швейцарская фирма занималась вош-трейдингом с 48 новыми валютами (всего была 51). В официальном ответе на жалобу адвокаты Binance заявили, что «якобы манипулятивный трейдинг, который усмотрела SEC, за рамки закона не выходил и в любом случае был нематериальным».

Как бы там ни было, среди сотрудников Binance.US активность Sigma Chain вызывала крайнее недоумение. Кэтрин Коули, бывший генеральный директор американского подразделения криптобиржи, высказала опасения по данному поводу еще в 2019-м. Согласно материалам иска, в сообщении тогдашнему финансовому директору Вэю Чжоу она предостерегала, что Чэнь в роли распорядителя банковских счетов станет «для регуляторов красной тряпкой и привлечет [к Binance] внимание американских властей». В январе 2021 года коммерческий директор рассказал гендиректору и сотрудникам Binance.US, что 20 аккаунтов принадлежат Sigma Chain, и один работник даже сказал: «Ого!»

Между тем, граница между дочерними организациями Binance и структурами, подконтрольными Чжао и Чэнь, начали стираться. По словам истца, при помощи компаний в собственности миллиардера и под управлением деловой парочки приблизительно $11 млрд с клиентских вкладов удалось перемешать со средствами на банковских счетах Binance. Помимо операций с вош-трейдингом Sigma Chain оказалась весьма кстати при покупке яхты за $11 млн и выплате $32 млн в пользу Чэнь.

Хэйна также была распорядителем банковских счетов по многочисленным транзакциям, за счет которых финансировался шикарный образ жизни Чжао, хотя бизнесмен известен своим отказом от материальной роскоши и традиционного банкинга. В 2020 году он писал в Twitter: «нет ни дома, ни машины, ни фиатных денег». Документы Комиссии гласят, что еще одна компания, принадлежащая Чжао, Binance Capital Management Co. Ltd. на Британских Виргинских островах, потратила $55 млн на частный самолет и перечислила на личные банковские счета предпринимателя $62,5 млн. Еще $178 млн эта фирма вместе с двумя другими структурными единицами Binance под руководством бизнес-тандема перевела паре организаций Чжао и Чэнь в Сингапуре.

Но выгодной для Хэйна работа с Чжао была не всегда. В записи блога от прошлого года миллиардер выразил сожаление о том, что в 2015-м попросил помощницу стать его законным представителем, поскольку так сделал ее центром всеобщего внимания. «Она сама и ее семья подверглись травле со стороны СМИ и интернет-троллей, — сетовал он. — Если бы я знал, насколько сильно это осложнит ей жизнь, то обращаться с просьбой, которая тогда казалась совершенно безобидной, даже не стал бы»

Как биржа Binance скрывает юридическую структуру от регуляторов и пользователей

Биржа Binance появилась в 2017 году и всего за несколько месяцев вышла в лидеры по объемам торгов (хотя, ни у кого сомнений нет — что эти объемы не являются реальными). С момента открытия она обросла множеством новых сервисов и теперь обслуживает клиентов по всему миру.

Однако Binance до сих пор не раскрывает юридическую структуру и скрывает местонахождение своих офисов, а также название компании, отвечающей за сохранность средств пользователей. Не только в публичной плоскости, но даже в ответах для пользователей, к примеру: Руководитель биржи Binance не захотел раскрыть местоположение её штаб-квартиры и Binance не отвечает на вопросы о юридическом и физическом местоположении.

В мае 2020 года на вопрос автора подкаста Unchained Лоры Шин о штаб-квартире компании Чанпэн «CZ» Чжао ответил, что прелесть блокчейна в том, что у биткоина нет офиса. Затем он добавил, что сотрудники компании распределены в 50 странах, и что там, где он, там и есть офис Binance. После этого, уже в Twitter, он задал риторичекий вопрос: «почему мы должны быть обычной компанией?», но через некоторое время удалил твит.

На вопрос о том, где компания платит налоги, Чжао ответил, что они ничего не скрывают, но при этом Binance не совсем традиционная компания, а скорее команда с общей целью. Лора Шин ответ на свой вопрос так и не получила и очень удивилась, что CZ избегает именно этой темы, хотя другие обсуждает спокойно.

ForkLog разобрался, что известно о юридической структуре крупнейшей криптовалютной биржи, которую так тщательно скрывает ее руководство.

Был ли переезд из Китая?

Биржу основали в Китае летом 2017 года. Однако уже в сентябре власти страны ужесточили регулирование биткоин-индустрии, и Binance, по официальной версии, покинула КНР. Куда биржа переместила штаб-квартиру, доподлинно неизвестно. В интервью news.bitcoin.com от 24 октября 2017 года CZ утверждает, что биржа перенесла IP-адреса из Гонконга на Британские Виргинские острова и в «некоторые другие юрисдикции».

1 декабря 2017 года издание TechAsia опубликовало статью с комментариями CZ. В ней говорилось, что биржа работает из Токио, а команда и сервера покинули материковый Китай за неделю до введения запрета. В том же материале сказано, что CZ работает над открытием офиса в Гонконге.

На Reddit можно найти переписку на эту тему с представителями Binance. Один из примеров — вопрос, заданный в декабре 2017 года. Ответ сотрудника Binance: офисы биржи расположены в Токио и Шанхае, а точные адреса не раскрываются «по соображениям безопасности». Или вот аналогичный вопрос, уже в феврале 2018 года. Ответ такой же: точный адрес написать не можем «по причинам безопасности».

В январе 2018 года Bloomberg писал, что Binance расположена в Гонконге. В марте 2018 года китайское издание South China Morning Post также указывало, что Binance основана в Гонконге. Там же проходили судебные разбирательства между калифорнийской Sequoia Capital и Чанпэном Чжао, из которых последний вышел победителем.

Компанию под названием Binance (Hong Kong) Limited действительно можно найти в реестре корпораций Гонконга. Она просуществовала с 28 сентября 2017 года до 7 сентября 2018 года.

Гонконг — это специальный административный район КНР с высокой степенью автономии. Так или иначе, это территория Китая. Кроме того, служба поддержки подтверждала и наличие офиса в Шанхае.

В конце 2019 года издание The Block со ссылкой на источники сообщило о рейде полиции на офис Binance в Шанхае, в котором работало «50-100 человек». В Binance сначала отрицали наличие такого офиса. В Twitter служба поддержки написала, что это «слухи» и что у биржи нет «фиксированного» офиса в Китае . Вслед за этим Чжао намекнул на то, что новости о полицейском рейде — происки конкурентов, и заявил, что у Binance не было в Шанхае офиса два года (вероятно, с момента переезда в 2017 году). Позднее он этот твит удалил, но интернет все помнит.

Binance обвинила The Block в распространении фейка, а CZ пригрозил журналистам судом. В ответ издание опубликовало большой материал, в котором рассказало не об одном, а сразу о двух офисах биржи в Шанхае, показав даже их фотографии. Только в одном из них, по данным издания, работало до двухсот человек. Другие пользователи также нашли репортаж китайского канала с участием правоохранителей о закрытии офиса Binance.

За месяц до предполагаемого рейда издание CoinDesk в одном из своих материалов упомянуло об офисе Binance в Шанхае. Тогда биржа это не опровергла.

Сам Чанпен Чжао назвал идею штаб-квартиры и офисов устаревшими. Хотя и звучит это вполне актуально, неприятие устаревших идей не помешало Чжао в марте 2020 года объявить об открытии в Шанхае офиса Binance Academy (образовательное подразделение биржи). А летом 2019 года CZ и вовсе "надеялся", что откроет офис в Лондоне «очень скоро».

На днях стало известно, что Binance запустит в Великобритании регулируемую площадку на домене binance.uk. В британском реестре компаний есть BINANCE DIGITAL LIMITED, одним из директоров которой указан сотрудник Binance Цзовэнь Вэй. Чанпэн Чжао владеет 75% акций этой компании. Она была зарегистрирована 29 ноября 2019 года.

В том же реестре нашлись еще две компании, подконтрольные Чжао, — BINANCE EUROPE LTD (основана в марте 2020 года) и BINANCE MARKETS LIMITED; (основана в марте 2015 года). Последняя до 10 июня 2020 года называлась EDDIEUK LTD, а Чжао передали контроль над ней только 8 июня.

В апреле 2020 года Binance зарегистрировала китайский домен binance.cn в Министерстве промышленности и информационных технологий Китая. Заявку подала компания Shanghai Bi Nai Shi Information Technology LLC.

Из Японии на Мальту — в "духовную штаб-квартиру"

Основная версия СМИ состоит в том, что после Китая Binance переехала в Японию. По информации Bloomberg, зимой 2018 года Binance в числе других крупных китайских бирж пыталась получить лицензию в Японии.

В истории про успех Чанпена Чжао, опубликованной в начале февраля 2018 года, Forbes писал, что компания снимала в Японии маленький офис. Тогда же Binance нанимала разработчиков и сотрудников службы поддержки на Тайване.

Но уже месяц спустя, в марте, вместо лицензии Binance получила предупреждение о невозможности работы в Японии от финансового регулятора.

CZ отрицал наличие предупреждения и даже обвинил в непрофессионализме агентство Nikkei, которое первым об этом сообщило.

Затем биржа признала проблемы с регулятором и объявила о намерении переместить штаб-квартиру на Мальту.

После неудачи в Японии, в конце марта 2018 года Binance якобы нашла новое место для штаб-квартиры — на Мальте, имевшей тогда репутацию «блокчейн-острова» за благоприятное регулирование. Переезд Binance приветствовал сам премьер-министр Джозеф Мускат.

Binance развернула на острове бурную деятельность. Мальта, будучи членом Европейского союза, должна была стать базой для дальнейшей экспансии биржи в Европу.

В июне 2018 года Binance открыла на острове банковский счет, чтобы внедрить поддержку евро и открыть пары с европейской валютой. В том же месяце Binance пообещала поддержать; программу развития финтех-стартапов и предпринимательства от Мальтийской фондовой биржи. Вскоре после этого был подписан меморандум с Мальтийской фондовой биржей о планах по созданию регулируемой платформы по торговле security-токенами.

Уже в июле 2018 года Binance приобрела долю в мальтийском банке Founders Bank. В октябре 2019 года биржа нарастила инвестиции в это предприятие. Целью было получить доступ к инфраструктуре, чтобы предлагать на бирже «полный набор банковских услуг».

Founders Bank с 2018 года находится в процессе получения европейской банковской лицензии и мальтийской — на оказание финансовых услуг. Лицензии у Founders Bank нет до сих пор, а совместный проект Binance с фондовой биржей Мальты не запущен.

Джозеф МускатДжозеф Мускат, главный идеолог «блокчейн-острова», попал в коррупционный скандал, связанный с убийством журналистки Дафне Каруаны Галиции. В январе 2020 года он ушел с поста, после чего отношение властей к криптобизнесу резко поменялось.

Через месяц после ухода Муската мальтийский финансовый регулятор, MFSA, сообщил, что у Binance нет никаких лицензий на финансовую деятельность. Это обескуражило сообщество. Более того, согласно заявлению MFSA, Binance перестала интересоваться лицензированием еще осенью 2019 года. Позднее выяснилось, что лицензии не получили десятки криптовалютных компаний.

Чжао в ответ на новость об отсутствии лицензии только подбросил дров в огонь. Он рассказал, что Binance вообще не имеет штаб-квартиры и не работает на Мальте — это «устаревшие новости». Биржа, по его словам, управляется «децентрализованно» с целью создания ДАО. Как это соотносится с централизованной биржей, наличием администрации и иерархической структурой управления во главе с Чжао, он не объяснил.

Чуть больше ясности внес директор по развитию Binance Тэд Лин. Он пояснил, что у биржи на Мальте есть сотрудники поддержки клиентов и комплаенса, но нет штаб-квартиры как таковой.

«У нас там духовная штаб-квартира», — туманно добавил он.

В мальтийском реестре компаний нашлись компании Binance Marketing Services Ltd (регистрационный номер C 85602) и Binance Europe Services Ltd (C 85624). Организации были зарегистрированы 9 и 10 апреля 2018 года соответственно и расположены по одному юридическому адресу.

Криптофиатные платформы

Частью империи Binance являются криптофиатные биржи. Поскольку правила работы с криптовалютами в разных странах отличаются, Binance решила открывать торговые платформы в благоприятных юрисдикциях, доступные только локальным пользователям и соответствующие всем правилам местного регулирования.

Это дало возможность открыть фиатный шлюз и запустить торговлю парами криптовалют с местными фиатными валютами. Например, Binance Jersey зарегистрирована; на острове Джерси — автономной территории под британским владением — и предназначена для пользователей из Великобритании и Европы. На бирже торгуются BTC и ETH с евро и британским фунтом.

Под каждую из таких бирж создавалось отдельное юридическое лицо:

Binance Uganda — Binance Uganda Limited.
Binance Jersey — Binance Jersey Exchange Limited.
Binance Singapore — Binance Asia Services Pte. Limited.
Binance US — BAM Trading Services Inc.
Binance LCX — Binance LCX AG (в статусе ликвидации).

В начале июня между основателем LCX Монти Метцгером и Чжао в Twitter вспыхнул конфликт. Из перепалки следует, что партнерство не срослось — при этом CZ назвал Метцгера «скамером», использовавшим бренд Binance для обмана. По его словам, никаких партнерских отношений у них более нет. Мерцгер же заявил, что Binance LCX AG находится в процессе ликвидации, но у учредителей все еще есть обязательства перед кредиторами.

Известно, что у Binance есть компания и в Южной Корее — Binance Co. Ltd. В партнерстве с финтех-стартапом BxB она будет управлять или уже управляет центром поддержки.

Одно время открытие криптофиатных бирж было большим трендом. Binance намеревалась открыть до 10 локальных площадок. Однако уже запущенным биржам не удалось привлечь достаточного внимания.

Тогда Binance решила перенести усилия на главную биржу. В 2020 году Чанпен Чжао пообещал добавить на binance.com поддержку 180 валют.

Кому принадлежит сайт Binance.com?

Наиболее непрозрачными являются отношения Binance с офшорными юрисдикциями. В апреле 2018 года Binance подписала меморандум о сотрудничестве с правительством Бермудских островов. Со стороны Binance его подписал сам Чжао, позднее приняв участие в пресс-конференции по этому случаю.

CZ подписал меморандум от имени компании Binance Holdings Limited. В СМИ это юрлицо упоминается летом 2018 года в одном из материалов Bloomberg. В дальнейшем агентство писало именно об этой компании в статьях о бирже. Кроме того, сама Binance в своих пресс-релизах указывает; именно на Binance Holdings Limited как на название компании, сайт которой — binance.com.

По информации DeCrypt, Binance Holdings Limited была зарегистрирована еще в 2017 году на Каймановых островах. Мы также нашли эту компанию в местном реестре. Кроме того, на это юрлицо зарегистрировано девять торговых марок, в том числе логотипы биржи Binance и проекта Binance Chain.

Также DeCrypt указывает на регистрацию в 2019 году компании Binance Investments Company на Сейшельских островах — еще одной офшорной территории. Осенью 2019 года Binance объявила; о покупке сейшельской платформы по торговле криптодеривативами JEX (JEX Technology Limited), переименованной в Binance JEX. В том же месяце была запущена основная платформа по торговле фьючерсами на криптовалюты — Binance Futures.

Где судиться с Binance?

Каждый онлайн-сервис обязан размещать на своем сайте условия использования. Такой документ опубликован и на сайте Binance.com. В нем есть раздел о разрешении споров, в том числе через суд. После того, как мальтийский регулятор выпустил заявление в феврале этого года, Binance убрала упоминания Мальты из соглашения. А именно — пункт о том, что пользователь должен направлять претензии в Binance Europe Services Ltd, расположенную на Мальте.

В пользовательском соглашении теперь сказано только то, что споры могут решаться в любом суде, у которого есть юрисдикция над одной из сторон (либо Binance подает в суд на пользователя, либо пользователь подает в суд на Binance). Все подробности потенциальным истцам предлагают отправить на [email protected].

В интернет-архиве также можно найти версию документа от 15 февраля 2020 года, в которой сказано, что споры решаются через Международный арбитражный центр Сингапура (SIAC) или Трибуналы по мелким претензиям Сингапура (SCT). Напомним, в юрисдикции Сингапура находится компания Binance Asia Services Pte. Ltd., управляющая биржей на домене binance.sg, но не Binance.com.

Между тем, в феврале Binance Holdings Limited подала заявление на получение лицензии на криптовалютные операции в Сингапуре после того, как там вступил в силу соответствующий закон. Есть ли у биржи сегодня эта лицензия, неизвестно. В Binance комментировать юридическую структуру компании отказались.

Список компаний

Подводя итоги, приведем список компаний, связанных с Binance. Этот список не является исчерпывающим, поскольку в него не включены компании, в которых у Binance доля или которые были куплены биржей.

Binance Holdings Limited (Каймановы острова, есть дочерняя компания);
Binance Investments Company (Сейшельские острова);
Binance Co. Limited (Южная Корея);
Binance Europe Services Limited (Мальта);
Binance Marketing Services Limited (Мальта);
Shanghai Bi Nai Shi Information Technology LLC (КНР);
Binance (Switzerland) AG (Цуг, Швейцария);
Binance Digital Limited (Великобритания);
Binance Europe Limited (Великобритания);
Binance Markets Limited (Великобритания);
Moon Tech PTY Limited (Австралия, указана на сайте card.binance.com);
Binance Jersey Exchange Limited (остров Джерси);
Binance (Jersey) Limited (остров Джерси);
Binance Uganda Limited (Уганда);
Binance Asia Services Pte. Limited (Сингапур);
BAM Trading Services Inc. (США, партнерская компания);
Binance LCX AG (Лихтенштейн, в процессе ликвидации).

Самого Чжао в недавнем судебном иске называют резидентом Тайваня, хотя в документах швейцарской Binance (Switzerland) AG и британских компаний сказано, что у него канадское подданство.

Кто владеет казино Binance: Guangying Chen (Heina Chen) или Changpeng Zhao?

После расследования Как биржа Binance скрывает юридическую структуру от регуляторов и пользователей и всех финансовых преступлений стало понятно, что казино Binance далеко не "белый и пушистый" бизнес, это криминальная структура, создавалась как криминальная структура, действует как мошенническая криминальная структура и естественно, интересно, а кто же реальный владелец этой "крипто пирамиды" с её "ценной бумагой BNB" и централизованным клоном блокчейна BSC (форком Ethereum).

С учетом всех преступлений, которые совершает Binance (а этому как и посвящен над проект ScamBinance.com), ясно — что реальный владелец не будет публичным, ему это не нужно по очевидным и понятным причинам. Но безусловно, следы в той или иной мере остаются и некоторые такие следы мы смогли найти (как нам кажется, возможно мы ошибаемся, но в любом случае — материал будет полезен к свое время, в том числе правоохранительным службам США, Китая, Лихтенштейна (уже изучает материалы) и другим странам). Ведь пирамида, с накрученными в сотни и тысячи (а может, и десятки тысяч) раз объемами — рано или поздно, привлечет своими действиями внимание (или мы поможем и покажем регуляторам куда нужно смотреть и что расследовать). [...]

Позже выяснилось, что почти все члены команды Binance тоже из Bijie Tech. Прародитель Binance — Bijie Tech или Shanghai Bijie Network Technology Co., Ltd (Shanghai Daqing Networking Technology Co., Ltd.) номер регистрации 310230000837235 и их "деятельность" при проверка оказалась вымышленной — ничего из заявленного они не создавали, все проекты о которых заявляли оказались "мертвыми" (торговые площадки, сайт). Компания Bijie Tech "компания пустышка".

Компания Bijie Tech имеет регистрацию с 2015 года, где фигурирует наш любимый гражданин Канады Changpeng Zhao и всеми любимая Guangying Chen (Heina Chen). Полное название компании Shanghai Bijie Network Technology Co., Ltd (Shanghai Daqing Networking Technology Co., Ltd.) имеет Председателя, Исполнительного директора и Акционера на 93% (почти, основной владелец и акционер) — все того же (или ту же) Guangying Chen:

Подчеркиваем, компания которая владела на момент запуска Binance (и токена BNB), предоставила и мы уверены (предоставляет и дальше) сотрудников для Binance Bijie Tech или Shanghai Bijie Network Technology Co., Ltd (Shanghai Daqing Networking Technology Co., Ltd.) номер регистрации 310230000837235 на 93% принадлежала не Changpeng Zhao (CZ), а госпоже Guangying Chen (Heina Chen). Именно она владелец и Bijie Tech, и как следствие казино Binance в целом.

Много данных в материале Для следствия и расследований: Guangying Chen, Binance, Bijie Tech и Changpeng Zhao. Юридический факт, который почему то скрывается и скрывался на момент запуска биржи Binance и ICO ценной бумаги BNB. Что интересно, в whitepaper Binance указанно много сотрудников, но ... Guangying Chen (Heina Chen) Вы там не увидите.

Домен Binance

Анализ Whois доменов «bijietech.com» и «binance.com» мы уже проводили здесь, напоминаем:

Bijietech.com:

Registrant Name: Chen Guang Ying
Registrant City: Shang Hai Shi
Registrant Postal Code: 201206
Registrant Fax: +86.02154252825
Registrant Email: [email protected]

Binance.com:

Registrant Name: guangyin chen
Registrant City: Shanghai
Registrant Phone: +86.13761038500
Admin Organization: Shanghai Bijie Enterprise Management Consulting Co. Ltd.
Registrant Email: [email protected]

Binance.com (изменения, до того как биржа не сбежала из Японии):

Registrant Name: changpeng zhao
Registrant Organization: BitDJ (do)
Registrant Street: 1-13-4.Higashiyama,Meguro-ku,Tokyo
Registrant City: Tokyo
Registrant State/Province: Japan
Registrant Postal Code: 1530043
Registrant Phone: +81.8081661804
Registrant Email: [email protected]

Любопытно, что вписаны данные changpeng zhao, а емаил женский. Мы связываем даный домен непосредственно с Guangying Chen. Анализ вводных данных, а именно [email protected] показывает, что на данный емаил регистрировали домены и привязаны к юридическому лицу Binance Holdings Limited:

Выделим, емаил [email protected] мы уже находили, на него зарегистрирован домен bijietech.com — на Binance емаил аналогичный [email protected] — heina милая, heina.

— binance.co
— binance.com (как выяснили)
— binance.trade
— binance.top
— Binance.sg

Ряд личных емаилов, которые нам удалось найти — [email protected], [email protected], можно пообщаться с милой Heina Chen.

Удивительно, но факт — Guangying Chen (Heina Chen) контролировала домены «bijietech.com» и «binance.com» до момента пока эта информация была публичной, после всю информацию скрыли и стали зачищать в Интернет пространстве. Емаилы [email protected] [email protected] — относятся непосредственно к Guangying Chen (Heina Chen), а не к CZ. Большой материал по доменам Guangying Chen (Heina Chen) и Changpeng Zhao (их связь) мы публиковали здесь.

Китай

Власти Китая ещё в 2017 году (а позже в 2018 году) четко дали понять кто стоит за биржей Binance — кто владелец. В материале Архив 2017 года: Китайский регулятор о 60 ICO: Расследование о незаконном размещении и продаже ценных бумаг Binance:

Binance (управляющая компания Shanghai Bijie Network Technology Co., Ltd, и владелица Binance Guangying Chen в 2017 году были под следствием Китайского регулятора по обвинению в продаже незарегистрированных ценных бумаг на своей бирже.

14 номер в таблице — наше казино Binance, владелец Guangying Chen (Heina Chen).

В статье 2018 года, когда полиция Китая посетила офис Binance и Changpeng Zhao оправдывался, что никаких офисов в Китае у них нет, и вообще они не работают в Китае и покидают его, всплывает тот же Guangying Chen (как исполнительный директор Binance):

According to the filing, the company’s Executive Director is Chen Guangying, CTO is Wang Lilai.

2012 год

Емаил [email protected] всплывает в регистрации компании в Китае (аж 2012 год — самое ранее что можно найти во всей этой истории) — Shanghai Xuanteng Investment Management Consulting Co., Ltd. (регистрационный номер 310115002013374). Самое интересное в том, что емаил принадлежит Guangying Chen, а вот директором данной компании (не забываем — 2012 год) — Changpeng Zhao (в выписке указан как ZHAOCHANGPENG), генеральный директор. Так как он имеет гражданство Канады — его данные указаны на английском языке, в то время как данные других физических лиц указанны на китайском. Выписка по Changpeng Zhao по Китаю может пролить свет и на другие интересные моменты:

То есть, Changpeng Zhao был знаком и работал у госпожи как минимум с 2012 года Guangying Chen (Heina Chen) на должности директора, не акционера и не владельца компаний (их несколько).

Гонконг

Czech Republic Network Technology Co., Ltd (Гонконг) — которая находится под следствием в Китае за проведение незаконных размещений ценных бумаг, тоже имеет владельца — Guangying Chen (eina Chen). Стоит отметить, что именно в 2018 году — казино Binance сбежало из Гонконга. Опять же юридическая связь с компанией из Швейцарии — Sigma Chain AG. BINANCE ASIA SERVICES PTE. LTD — Сингапур.

Guangying Chen (Heina Chen)

Это сейчас мы знаем, что Guangying Chen (она же Heina Chen) — женщина. Раньше информации не было. Есть следы и в социальных сетях — при анализе данных по Guangying Chen получаем фотографию — не беремся судить достоверная ли эта информация или нет, но какая есть — Guangying Chen женщина? Вроде как, Guangying Chen — мужские данные, надеюсь — читатели смогут поправить нас, если мы ошибаемся в чем-то:

Профиль в Twitter заброшенный летом 2019 года и созданный в 2018 году — @heina41897034, в профиле она имеет данные "Heina Chen" и "Co-Founder @Binance". Все посты исключительно о Binance, ничего личного и интересного. Список друзей — все как положено, можно отдельно выделить в друзьях Alexandre Dreyfus, владельца биржи-казино FTX (все они прекрасно знакомы и работают сообща).

Интересно, что после нашей публикации Для следствия и расследований: Guangying Chen (Heina Chen), BitDJ (do) и анализ доменов Binance 7 февраля 2021 года, Twitter @heina41897034 удалили и информацию в нем почистили, сейчас он выглядит вот так:

А 30 марта 2021 года, Changpeng Zhao опубликовал следующее:

I don’t do this often, but @ChenHeina is a scammer account. This one somehow managed to get a few legit people to follow it, including several people I follow. Please ask anyone you know to unfollow AND REPORT IT. Let’s shut it down. Many thanks! Stay SAFU

Аккаунт @ChenHeina безусловно не принадлежит Guangying Chen (Heina Chen), ей аккаунт был (и его удалили недавно) @heina41897034. Скорее всего поддельный аккаунт завели мошенники, но не это важно. Важно другое, как быстро Changpeng Zhao отреагировал, написал об этом, уделил этому внимание и приложил усилия чтобы липовый аккаунт удалить. И нам кажется, в этот момент был удален и настоящий (но заброшенный) аккаунт Twitter @heina41897034 — чтобы скрыть все факты существования Guangying Chen (Heina Chen) как реального владельца казино Binance.

В материале Для следствия и расследований: Мальта, Guangying Chen (Heina Chen) и Alexandre Dreyfus — всплывают данные Guangying Chen (Heina Chen) в мальтийской компании Binance Europe Services Limited:

GUANGYING CHEN Passport: G44530487
ROOM 401, BUILDING 8, NO. 338 LIJIN ROAD, PUDONG NEW AREA SHANGHAI 200025
CHINA CHINESE

И данные Changpeng Zhao (CZ):

CHANGPENG ZHAO Passport: HG163034
FORT CAMBRIDGE, SOUTH 2, FLAT 1002, TIGNE STREET SLIEMA MALTA
CANADIAN

Фотографии Guangying Chen (Heina Chen)

Их действительно не много, если у кого-то есть — будем рады, присылайте. То что мы нашли:

И одна из фотографий, в свое время шуточная, где CZ (Changpeng Zhao) стоит в шортах ... общество обратило внимание на шорты, но главное было совсем рядом, а именно женщина — которая стоит перед Changpeng Zhao на фото:

Мы почти уверены, что на этой фотографии Changpeng Zhao стоит по правую руку от Guangying Chen (Heina Chen) на государственном приеме (Бермуды) и немного дальше (все в лучших китайский традициях и особенностях делового этикета). Но фото виден реальный владелец и бенефициар казино Binance — Guangying Chen (Heina Chen) и "публичное лицо Binance" по правую сторону позади — Changpeng Zhao.

Риторический вопрос

Почему, о реальном владельце и бенефициаре Binance Guangying Chen (Heina Chen) скрывается и удаляется информация. А Changpeng Zhao так качественно раскручивают. Кто будет нести ответственности в случае тех или иных форс-мажоров Binance? Не оффшорная компания на Каймановых островах Binance Holdings Limited вместе с гражданином Канады Changpeng Zhao? Время покажет.

compromat

Ольга Балакина