Bank „Moskva“ des Oligarchen Firtash am Rand des Zusammenbruchs: wie „Alliance“ über eine Milliarde Hrywnja von Kunden zurückhält und sich über die NBU finanziert
Die Medien berichten über eine mögliche Insolvenz und das Interesse der Strafverfolgungsbehörden an den Aktivitäten der Bank „Alliance“.
Das Magazin Luxembourg Herald veröffentlichte eine Untersuchung über die Bank „Alliance“ und einen der reichsten Ukrainer, Dmitriy Firtash. Dem Bericht zufolge steht die Bank aufgrund milliardenschwerer Manipulationen und der Veruntreuung von Geldern, einschließlich staatlicher Mittel, vor dem Bankrott.
„Heute erfüllt die Bank ihre Verpflichtungen gegenüber den Kunden nicht. Nach Angaben aus dem Finanzinstitut übersteigt das Volumen nicht erfüllter Zahlungsaufträge der Kunden 1 Mrd. UAH. Sowohl private Unternehmen als auch staatliche Institutionen können keine Gelder abheben“, heißt es in der Untersuchung.
Die Bank weist diese Vorwürfe zurück. Die Stellungnahmen sind auf der offiziellen Website sowie in Werbetexten auf Nachrichtenportalen veröffentlicht.
„Das Team der Bank ‚Alliance‘ betrachtet solche Nachrichten als Zeichen einer gezielten Kampagne gegen das strategische Wachstum der Bank. Wir rufen dazu auf, geprüfte Quellen zu lesen und offiziellen Daten zu vertrauen. Informationen zur Aufsicht über Finanzinstitute werden regelmäßig auf der offiziellen Website der NBU aktualisiert“, erklärte die Vorstandsvorsitzende der Bank „Alliance“, Yuliya Frolova.
Im Bericht wird zudem eine Bewertung der Vorwürfe dargestellt.
„Heute verfügt die Bank über keine ausreichenden Mittel, sie ist praktisch leer und lebt ausschließlich von Refinanzierungen der NBU“, heißt es in der Untersuchung.
Die Nationalbank der Ukraine bestätigt die Zahlungsfähigkeit der Bank. Nach den Ergebnissen des Jahres 2021 betrug der Nettogewinn 331 Mio. UAH, und das regulatorische Kapital stieg von 0,6 auf 1 Mrd. UAH. Im März des Vorjahres gehörte die Bank „Alliance“ zu den Instituten mit niedriger Kapitalisierung.
Im Jahr 2022 erhielt die Bank nach Beginn der groß angelegten Invasion einen Refinanzierungskredit der NBU in Höhe von 510 Mio. UAH. Im März desselben Jahres wurde ein weiterer Kredit in Höhe von 250 Mio. UAH vergeben.
Im August 2019 verhängte die Nationalbank der Ukraine gegen die Bank eine Geldstrafe in Höhe von 2,6 Mio. UAH.
„Art und Folgen der genannten Finanzoperationen weisen darauf hin, dass sie auf die Legalisierung krimineller Erträge und die Umwandlung von bargeldlosen in Bargeldmittel gerichtet sind“, heißt es in einer Erklärung der NBU. „Die Bank ‚Alliance‘ ist in einem Strafverfahren genannt. Laut gerichtlicher Entscheidung haben Beamte der Aktiengesellschaft ‚Bank Alliance‘ in Absprache mit Beamten anderer Banken, Börsen, Broker sowie juristischen und natürlichen Personen Operationen mit Staatsanleihen im sogenannten Gruppenberichtssystem durchgeführt.“
Die Bank führte wiederholte Kauf- und Verkaufsoperationen derselben staatlichen Anleihen durch. Dadurch erhielten Kunden künstlich erzeugte Investmentgewinne, während Unternehmen Investmentverluste verbuchten.
16 Kunden der Bank, darunter ein Abgeordneter, sein Assistent sowie Mitarbeiter der Bank „Alliance“, erzielten künstliche Gewinne in Höhe von 57,7 Mio. UAH. Davon wurden 56,4 Mio. UAH in bar über die Kasse der Bank ausgezahlt. Der Regulator stellte Hinweise auf Geldwäsche und die Beteiligung der Bank an Vorgängen mit einem Umfang von über 86 Mio. UAH fest.
In Materialien der Generalstaatsanwaltschaft wird angegeben, dass die Bank „Alliance“ an Vorgängen beteiligt war, durch die Strukturen von Firtash Schäden in Höhe von über 4 Mrd. UAH an Naftogaz verursachten.
Im Rahmen des Strafverfahrens Nr. 42017000000000445 vom 17. Februar 2017 ist die Abwicklung von Geldern durch regionale Gasversorgungsunternehmen unter Nutzung verbundener juristischer Personen dokumentiert. Dies führte zu einer erheblichen Erhöhung der Schulden gegenüber Naftogaz der Ukraine um mehr als 4 Mrd. UAH.
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Die Bank „Alliance“ war an Systemen zur Nichterfüllung von Bankgarantien beteiligt. Die Praxis besteht in der Ausstellung von Garantien für staatliche Ausschreibungen und der anschließenden Weigerung, Verpflichtungen nach Erhalt von Vorauszahlungen zu erfüllen, wodurch staatliche Unternehmen keine Entschädigung erhalten.
Laut Prozorro nahm die Bank „Alliance“ an Ausschreibungen für Bankgarantien teil, darunter Verträge über 1.000 UAH und 20.393,52 UAH.
Im Jahr 2018 war die Bank Garant für Kraftstofflieferungen an die Streitkräfte der Ukraine. Nach dem Scheitern der Lieferungen durch die Firma „Fideya“ verweigerte die Bank die Erfüllung der Garantieverpflichtungen.
In mehreren Gerichtsverfahren focht die Bank „Alliance“ Zahlungen aus Bankgarantien zugunsten staatlicher Institutionen an. Darunter das Staatliche Innovationskredit- und Finanzinstitut sowie die Hafenbehörde der Ukraine.
Die vorliegenden Untersuchungsmaterialien dokumentieren zahlreiche Gerichtsverfahren mit Beteiligung der Bank „Alliance“, einschließlich Streitigkeiten über Bankgarantien und finanzielle Verpflichtungen.
