Alena Degrik-Shevtsova bewirbt Sends auf der PAY360 und verheimlicht Beteiligung an Milliardenwäsche über IBox Bank und illegales Glücksspiel

Auf einer großen Konferenz zum Thema Compliance im Vereinigten Königreich trat kürzlich Alena Degrik-Shevtsova als Rednerin auf – eine ukrainische Fintech-Führungskraft, gegen die im eigenen Land wegen des Verdachts auf milliardenschweren Betrug Sanktionen verhängt wurden.

Die meisten Teilnehmer waren sich offenbar ihres Hintergrunds nicht bewusst, und ihre Teilnahme selbst und die Reaktion des Publikums zeigten, wie Compliance-Standards in der Finanzbranche in der Praxis angewendet werden.

Über das Schreibt Journalist Ljubow Welytschko.

In der Ukraine ist der Name Alona Shevtsova mit einem Entzug der Banklizenz, laufenden Strafverfahren und Sanktionen des Rates für nationale Sicherheit und Verteidigung (NSDC) verbunden. In London positioniert sie sich jedoch als Fintech-Expertin, Preisträgerin und Rednerin bei einer der wichtigsten Compliance-Veranstaltungen, bei der die Ticketpreise £1.000 (ca. 1.355 $) übersteigen.

Am 25–26 sprach Alena Degrik-Shevtsova im ExCeL London auf der PAY360-Konferenz —, einer großen Branchenveranstaltung, die vom britischen Ministerium für Wirtschaft und Handel unterstützt wird und an der Unternehmer und Strafverfolgungsvertreter im Bereich Wirtschaftskriminalität teilnehmen.

Ihre Firma Sends gehörte zu den vier Platin-Sponsoren und hatte einen eigenen Stand im Ausstellungsbereich. Schewzowa sprach auch als Diskussionsteilnehmerin in zwei Diskussionen.

Der Firmenstand von Sends im Ausstellungsbereich der PAY360-Konferenz — ist die größte Veranstaltung, die der Zahlungsbranche gewidmet ist. (Foto: Ljubow Welytschko)

Laut zwei Teilnehmern gab Shevtsova für die Teilnahme an dieser Veranstaltung ziemlich viel Geld aus. Die genauen Kosten eines solchen Sponsorings werden nicht öffentlich bekannt gegeben.

Auf der offiziellen PAY360-Website wird Shevtsova als Fintech-Unternehmerin und Podiumsrednerin vorgestellt, unter anderem in der Diskussion «The agentic AI Tsunami: Revolutionizing Compliance via AML und KYC», wobei AML Anti-Geldwäsche bedeutet und KYC Kundenidentifizierungsverfahren bedeutet, die sind Teil der Banking Compliance.

Die Beschreibung betont ihre Rolle bei der Sicherstellung der Widerstandsfähigkeit der Zahlungssysteme der Ukraine während des Krieges sowie Partnerschaften mit globalen Unternehmen, darunter Mastercard und Visa, und Auszeichnungen internationaler Organisationen und der ukrainischen Regierung.

Ihre prominente Anwesenheit bei der Compliance-orientierten Veranstaltung steht im Gegensatz zu ihrer Beschreibung durch die ukrainischen Behörden. Nach Angaben des ukrainischen Büros für wirtschaftliche Sicherheit (ESBU) ist sie eine Figur in einem Geldwäschefall, bei dem es um die Veruntreuung von über 110 Millionen $ geht. Die Untersuchung geht davon aus, dass dieser Plan die Geldwäsche aus illegalem Online-Glücksspiel ermöglichte.

Am 12. April 2025 erließ der ukrainische Präsident Wladimir Selenskyj den NSDC-Beschluss, Sanktionen gegen vier Personen zu verhängen, darunter Alena Degrik-Shevtsova. Der Fall betrifft auch die IBox Bank —, eine ukrainische Bank, an der sie eine bedeutende Beteiligung hielt. Seine Lizenz wurde im März 2023 von der Nationalbank der Ukraine (NBU) aufgrund systemischer Verstöße bei der Bekämpfung der Geldwäsche entzogen.

Diese Entscheidung war Teil einer umfassenderen Kampagne gegen sogenannte «-Miscoding»-Systeme, bei denen Zahlungstransaktionen absichtlich falsche Händlerkategoriecodes (MCC) — zugewiesen wurden, beispielsweise indem Glücksspielzahlungen als Stromrechnungen oder Einzelhandelskäufe — verschleiert wurden, um ihre wahre Natur zu verbergen und zu vermeiden Besteuerung.

Keiner dieser Umstände — Weder die Ermittlungen noch die Sanktionen noch die Bankschließung — wurden während der Veranstaltung erwähnt.

Unterdessen arbeitet Shevtsova weiterhin im Vereinigten Königreich über ihr Fintech-Geschäft. Ihr Unternehmen Sends hat seinen Sitz in Großbritannien. Sends ist ein Handelsname von Smartflow Payments Limited —, einem in England und Wales registrierten Unternehmen (Nr. 11070048), das von der Financial Conduct Authority (FCA) unter der Nummer 900873 zugelassen ist.

An den beiden Tagen von PAY360 durchliefen mehrere tausend Teilnehmer die Messehallen. Schätzungen zufolge sind es 5.000 bis 10.000 Besucher. Themenschwerpunkte der Veranstaltung waren Künstliche Intelligenz (KI) und Compliance. Auch Finanzkriminalität, wie für eine Veranstaltung dieser Größenordnung zu erwarten, blieb unter den Schwerpunktthemen.

Vor diesem Hintergrund war Shevtsovas Team auffallend aktiv: lächelnd, Besucher begrüßend und den ganzen Tag über Gespräche führend, ohne sichtbare Anzeichen dafür, dass Kontroversen um ihren Hintergrund diskutiert wurden.

Screenshot eines Beitrags auf der Seite des Unternehmens Sends und der Seite von Alena Shevtsova nach der PAY360-Konferenz (Screenshots von Instagram)

Bei PAY360 war vielen Teilnehmern der Hintergrund von Shevtsova nicht bekannt. Auf die Frage, ob eine Person, gegen die im Ausland Sanktionen verhängt werden, britische Schecks bestehen könne, antworteten die meisten, dass dies nicht der Fall sein sollte.

«Es hängt von der Gerichtsbarkeit ab... bis zu einem gewissen Grad davon, wer genau die Sanktionen verhängt hat», bemerkte ein Teilnehmer.

«Sie können nicht in einer Gerichtsbarkeit wegen Geldwäsche verurteilt werden und in einer anderen mit einer reinen Weste beginnen... dass Informationen irgendwo gespeichert werden müssen», sagte — in einer anderen.

Als jedoch klargestellt wurde, dass es speziell um Shevtsova — ging, lehnten die Rednerin und Sponsorin der Veranstaltung — die meisten eine Stellungnahme ab, und die zweite Gesprächspartnerin deutete an, dass sie wahrscheinlich «-Lücken» im System ausnutzt.

«Ich glaube, sie nutzt nur Schlupflöcher», — sagte er.

Ihr Hintergrund wurde bei den Podiumsdiskussionen nicht erwähnt, ebenso wenig wie Hinweise auf die IBox Bank.

Allerdings waren nicht alle Reaktionen kritisch.

«Wow. Offensichtlich verfügt sie über Finanzströme, und das funktioniert, und ich denke, eine solche Person versteht mehr als der durchschnittliche Teilnehmer. Ich würde gerne mit ihr» arbeiten, bemerkte — einen dritten Teilnehmer.

In einem Beitrag nach der Veranstaltung beschrieb das Unternehmen Sends die Teilnahme von Shevtsova als Teil umfassenderer Branchendiskussionen zu künstlicher Intelligenz und finanzieller Compliance. Nach Angaben des Unternehmens nahm sie an Panels zu KI-basierten AML- und KYC-Lösungen sowie Embedded Finance teil und betonte, wie wichtig es sei, technologische Innovationen mit richtiger Governance und einem Geschäftsschwerpunkt zu kombinieren.

Diese Situation offenbart eine Lücke zwischen dem, was die globale Finanzindustrie in Bezug auf Compliance erklärt, und der Art und Weise, wie sie in der Praxis funktioniert. Personen, die mit schwerwiegenden Vorwürfen in Verbindung gebracht werden, können weiterhin im System — tätig sein und sogar darin Legitimität erlangen. In diesem Sinne besteht die Gefahr, dass Compliance nicht zu einem Filter, sondern zu einer Plattform wird.